Un voilier avance dans la brume, au large.

LCA Patrimoine, chef d'entreprise, dirigeants, familles

Conseil en gestion de patrimoine

Nous vous aidons à lire entre les lignes, payer moins, optimiser votre situation grâce à une stratégie personnalisée.

Chef d'entreprise

Rémunération, retraite, impôt, transmission

Holding, SCI, salaire, dividendes, PER, prévoyance : je vous accompagne dans la mise en place d'une stratégie claire et j'optimise ce qui peut l'être.

Entreprise

Salariés, locaux, financement

Prévoyance collective, épargne salariale, financement des locaux ou d'un projet : je vous aide à monter le dossier, présenter, comparer.

Famille

Épargne, immobilier, transmission

Assurance-vie, compte-titres, non-coté, immobilier : votre patrimoine privé se construit avec le même soin que l'entreprise, et se transmet comme vous l'avez choisi.

Pourquoi faire appel à un cabinet indépendant ?

Libre arbitrePlusieurs assureurs comparés, aucun imposé : vous gardez le choix.

Un tarif clairTous les coûts sont identifiés avant votre signature.

Un suivi dans le tempsVos garanties revues à chaque changement de vie, pas seulement à la signature.

Tout par écritUn compte rendu écrit et détaillé, que vous gardez.

Un cadre exigeantMembre de la CNCGP : formation continue, déontologie, assurance.

Avec votre expert-comptableDes échanges réguliers avec lui, pour que tout se tienne.

Comment je travaille

Vous voulez une stratégie globale

Rencontre

Un premier échange, puis vos documents et vos chiffres réunis.

Analyse

La mission cadrée avec vous, son prix transmis avant de commencer.

Restitution

Une étude chiffrée et détaillée, présentée puis remise par écrit.

Mise en place

Vos décisions accompagnées, puis suivies dans la durée avec votre expert-comptable.

Ce que je vous apporte

Rubrique	LCA	Banque privéeRéseaux d'affaires	Offre internetFinfluenceurs
Stratégie patrimoniale	Globale	Orientée	Standardisée
Suivi	Physique et digital	Physique	Digital
Déclarations fiscales	Prises en charge	Non traitées	Non traitées
Contenu digital	Expert via terminal	Ponctuel	Générique
Honoraires	Transparents	Élevés	Réduits
Frais de gestion	À partir de 0,7 %/an	≈ 2,5 %/ancontrat + supports	À partir de 0,7 %/an
Expert-comptable	Offre dédiée	Produits maison	Générique

Frais de gestion : frais du contrat et coûts récurrents des supports, moyennes du marché en unités de compte, 0,88 % et 1,60 % par an (France Assureurs, année 2025). Elles ne préjugent pas des conditions d'un contrat particulier.

Questions fréquentes

01Quelle différence avec une banque privée ?

Une banque privée propose d'abord les contrats de son groupe. Le cabinet compare ceux de plusieurs assureurs et banques, et vous laisse le choix ; il prépare aussi avec vous votre déclaration de revenus.

02Et avec une offre en ligne ?

Les frais peuvent y être aussi bas, mais la solution est standard : un questionnaire, un profil, une allocation. Ici, elle part de votre entreprise, de votre famille et de vos projets, et se revoit avec vous dans la durée.

03Combien coûtent les frais de gestion ?

Avec moi, à partir de 0,7 % par an, contrat et supports compris : cela dépend de ce que vous choisissez. En moyenne, un contrat d'assurance-vie en unités de compte coûte environ 2,5 % par an, 0,88 % pour le contrat et 1,60 % pour les supports (France Assureurs, année 2025). Une moyenne ne dit rien d'un contrat particulier.

04Comment êtes-vous rémunéré ?

Pour un conseil, un prix fixé par écrit avant de commencer. Pour un contrat ou un crédit, ce que je perçois de l'assureur ou de la banque vous est indiqué par écrit avant que vous vous engagiez.

05Travaillez-vous avec mon expert-comptable ?

Oui : il tient les comptes de l'entreprise, je travaille sur votre patrimoine, privé et professionnel. Nos échanges réguliers évitent qu'une décision défasse l'autre.

06Quel est le cadre du cabinet ?

Il est enregistré à l'ORIAS sous le n° 24007746, comme conseiller en investissements financiers, courtier en assurance et courtier en opérations de banque. Il est membre de la CNCGP, association agréée par l'AMF : formation continue, déontologie, assurance professionnelle.