Un homme, de dos, regarde une vallée embrumée et sa rivière.

Conseil patrimonial, dirigeants, familles, cédants

Qui associe le déclaratif au financier ?

Votre expert-comptable voit l'entreprise, votre banquier vos prêts, votre notaire vos actes. Un audit rassemble le tout, privé et professionnel, et fixe les priorités dans l'ordre.

Je vous donne la vue d'ensemble.

Dirigeant

Rémunération, retraite, protection

Salaire ou dividendes, retraite, prévoyance : vos décisions se tiennent entre elles. Une étude les chiffre ensemble, sur plusieurs années.

Famille

Conjoint, enfants, transmission

Votre conjoint protégé, vos enfants traités comme vous le souhaitez, l'impôt anticipé : la transmission se prépare tant que vous décidez.

Cédant

Vendre ou transmettre l'entreprise

Une cession se prépare des années avant : la structure, le prix, l'impôt, puis ce que deviendra le capital.

Pourquoi faire appel à un cabinet indépendant ?

Libre arbitrePlusieurs assureurs comparés, aucun imposé : vous gardez le choix.
Un tarif clairTous les coûts sont identifiés avant votre signature.
Un suivi dans le tempsVos garanties revues à chaque changement de vie, pas seulement à la signature.
Tout par écritUn compte rendu écrit et détaillé, que vous gardez.
Un cadre exigeantMembre de la CNCGP : formation continue, déontologie, assurance.
Avec votre expert-comptableDes échanges réguliers avec lui, pour que tout se tienne.

Comment je travaille

Vous avez une question précise

1

Rencontre

Votre question, votre situation, ce qui est déjà en place.

2

Périmètre

Le périmètre et le prix fixés par écrit avant de commencer.

3

Étude

Les solutions chiffrées et comparées, avec les avantages et les limites.

4

Restitution

Un compte rendu écrit, commenté avec vous, puis les démarches engagées.

Ce que je regarde dans un patrimoine

Ce qu'il rapporteRendement, risque, disponibilité : ce que vous voulez en premier, et ce que vous avez.
Qui détient quoiRégime matrimonial, société, démembrement : qui décide, et qui reçoit.
Qui est protégéVotre famille et votre entreprise, si vous vous arrêtez demain.
Ce que coûte l'impôtAujourd'hui et à la sortie : revenus, plus-values, transmission.
Votre rémunérationSalaire, dividendes, épargne salariale : ce que coûte et rapporte chaque euro.
Le bon momentRetraite, cession, donation : certaines décisions ont une date, d'autres un âge.

Questions fréquentes

01Combien coûte un conseil ?

Un prix fixé par écrit avant de commencer, selon l'étude demandée : le devis tient lieu de lettre de mission. Si un contrat est ensuite souscrit, ce que je perçois de l'assureur ou de la banque vous est indiqué.

02Mon expert-comptable ne fait-il pas déjà ce travail ?

Il tient les comptes de votre entreprise et prépare ses déclarations ; je travaille sur votre patrimoine, privé et professionnel. Les deux se complètent : je travaille avec lui, pas à sa place.

03Dois-je souscrire un produit ?

Non. L'étude se paie pour elle-même ; vous restez libre d'en appliquer les conclusions, avec moi ou ailleurs.

04Que vais-je recevoir ?

Un compte rendu écrit : votre situation, les solutions chiffrées, leurs risques et l'ordre dans lequel agir. Il vous appartient, et vos autres conseils peuvent s'en servir.

05Je vendrai mon entreprise dans quelques années : quand commencer ?

Maintenant. Certaines solutions demandent du temps, comme un engagement de conservation des titres, une donation avant la vente ou un apport à une holding, et ne se rattrapent pas le jour de la signature.

06Et après l'étude ?

Si vous le souhaitez, une mission de suivi : chaque année, la déclaration de revenus préparée, les placements et les contrats revus, le compte rendu mis à jour.

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12 questions, trois minutes, anonyme.

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